Identificación
Identificar: Define a qué unidad pertenece y quién debe aportarlo antes de solicitarlo.
Relacionar con cliente, contraparte, asunto y versión.
Sector legal
Prevención de blanqueo y KYC
Coordina identificación, titular real, poderes, actividad y origen de fondos desde clientes y representantes —o desde sensores, máquinas y sistemas cuando intervienen— hasta su destino. Code Contract muestra qué está completo, qué falta y qué debe revisar Compliance y Legal.
Perfil operativo
Prevención de blanqueo y KYC tiene su propio circuito documental
La unidad puede ser cliente, tercero, contrato, asunto o expediente. Depende de clientes y representantes y el resultado lo utiliza Compliance y Legal.
Información crítica: identificación, titular real, poderes, actividad y origen de fondos
Riesgo propio: una identidad no verificada, una firma pendiente, una versión incorrecta o una evidencia incompleta
Destino: el expediente legal, de compliance, administración o auditoría
Mapa propio de Prevención de blanqueo y KYC
Cada requisito tiene un recorrido distinto
Este inventario parte de la documentación habitual del segmento; la configuración definitiva se valida con el proceso real.
Titular real
Recibir: Relaciona la respuesta con el proceso correcto y conserva la versión recibida.
Comprobar identidad, poderes, firma o integridad según el caso.
Poderes
Comprobar: Extrae los campos acordados y separa cualquier duda para revisión.
Separar la cuestión que requiere decisión profesional.
Actividad y origen de fondos
Mantener: Controla cambios, renovaciones o nuevas entregas cuando el proceso lo exige.
Conservar quién aportó, revisó, firmó o corrigió.
Vista de la plataforma
La operación en pantalla
Una vista contextualizada con carpetas, expedientes, progreso y excepciones del segmento.
app.codecontract.io
Carpetas
24
Prevención de blanqueo y KYC · activos
identificación y otros requisitos
8
Pendientes de origen
clientes y representantes
3
Excepciones
una identidad no verificada, una firma pendiente, una versión incorrecta o una evidencia incompleta
41
Completados
el expediente legal, de compliance, administración o auditoría
Expedientes activos
Prevención de blanqueo y KYC · EXP-024identificación · En revisión
72%
Prevención de blanqueo y KYC · EXP-023titular real · Esperando origen
46%
Prevención de blanqueo y KYC · EXP-022Expediente completo · Listo para entregar
100%
Casos de uso
Procesos aplicables
Situaciones concretas en las que la coordinación entre orígenes, documentos, datos y destinos evita trabajo manual o bloqueos operativos.
Alta y homologación en Prevención de blanqueo y KYC
Reunir identificación, titular real, poderes, actividad y origen de fondos antes de activar un proveedor, activo, equipo, sistema u otra fuente necesaria para la operación.
Ver →Recogida recurrente de documentos y datos
Solicitar o recibir identificación, titular real, poderes, actividad y origen de fondos desde clientes y representantes, sensores, máquinas o software y asociarlos con la unidad operativa correcta: cliente, tercero, contrato, asunto o expediente.
Ver →Validación y gestión de excepciones
Detectar cuándo aparece una identidad no verificada, una firma pendiente, una versión incorrecta o una evidencia incompleta, declarar la confianza y enviar únicamente lo dudoso a Compliance y Legal.
Ver →Renovaciones y caducidades
Revisar la vigencia aplicable a identificación, titular real, poderes, actividad y origen de fondos. Solicitar la actualización al emisor correspondiente, contrastar el alcance de la nueva versión y resolver los pendientes antes de aceptar al tercero, firmar, emitir el informe o conservar la evidencia.
Ver →Entrega al destino correcto
Preparar el resultado completo y entregarlo al destino definido —el expediente legal, de compliance, administración o auditoría—, conservando estado, correspondencia y faltantes.
Ver →Auditorías y evidencia
Localizar solicitudes, versiones, campos extraídos, firmas, decisiones y evidencias de una muestra de prevención de blanqueo y kyc sin reconstruirla manualmente.
Ver →Lectura y validación
Revisión asistida
La plataforma muestra qué ha leído, de qué se fía y qué campo debe confirmar una persona.
app.codecontract.io
PDF
Documento de Prevención de blanqueo y KYC
| Campo | Valor leído | Confianza |
|---|---|---|
| Segmento | Prevención de blanqueo y KYC | Alta |
| Documento o dato | identificación | Alta |
| Origen detectado | clientes y representantes | Revisar |
| Destino | el expediente legal, de compliance, administración o auditoría | Alta |
Ejemplo operativo
Recorrido realista
Ejemplo orientativo para entender la mecánica. La configuración final se adapta al proceso, documentos y responsables reales.
1. Se define el expediente
La unidad de trabajo puede ser cliente, tercero, contrato, asunto o expediente. Se declaran identificación, titular real, poderes, actividad y origen de fondos, responsables, fecha y destino.
2. Se solicita lo necesario
Trackline pide la información a clientes y representantes, mantiene el estado y aplica los recordatorios configurados.
3. Se recibe y se relaciona
Cada respuesta se vincula con la solicitud y con la unidad correcta; no queda como un adjunto aislado en una bandeja.
4. Se lee y se comprueba
Se extraen los campos definidos. Si hay baja confianza, una incoherencia o una identidad no verificada, una firma pendiente, una versión incorrecta o una evidencia incompleta, se crea una excepción.
5. Se firma o certifica
Consigne interviene cuando hace falta aceptación o firma. SmartCheck protege las evidencias cuando deben poder verificarse después.
6. Se entrega el resultado
El expediente completo termina en el expediente legal, de compliance, administración o auditoría. El equipo ve qué se cerró, qué falta y por qué.
Escenario de impacto
Impacto observable
Un escenario modelado sobre una situación habitual del segmento para visualizar el cambio operativo. No es un caso atribuido a un cliente ni una promesa de resultado.
El expediente parece listo, pero aún no lo está
Un expediente de Prevención de blanqueo y KYC debe aceptarse, firmarse o cerrarse. Se ha aportado identificación, pero titular real está incompleto, corresponde a otra versión o todavía no permite acreditar a la persona o entidad correcta.
Se actúa sobre el requisito exacto
Trackline mantiene la solicitud ligada al cliente y al asunto, Consigne interviene si hay firma y Compliance y Legal recibe únicamente la excepción que requiere revisión profesional.
Una decisión operativa con evidencia
El expediente no aparece como completo hasta cubrir el requisito y conserva quién aportó, revisó, firmó o corrigió cada evidencia.
Preguntas frecuentes
¿Qué se configura primero para Prevención de blanqueo y KYC?
Por una unidad reconocible —cliente, tercero, contrato, asunto o expediente— que necesite identificación y titular real. Se fijan origen, responsable, fecha, destino y excepciones antes de automatizar.
¿Cómo participa clientes y representantes?
Puede responder al correo de la solicitud con el documento adjunto. El sistema vincula la respuesta con la solicitud y la unidad correcta, sin que tenga que registrarse o entrar en la plataforma.
¿Qué revisa Compliance y Legal?
Los campos con baja confianza, las incoherencias y cualquier una identidad no verificada, una firma pendiente, una versión incorrecta o una evidencia incompleta. La coordinación puede automatizarse; la decisión profesional conserva responsable e histórico.
¿Dónde terminan identificación y titular real?
En el expediente legal, de compliance, administración o auditoría. Si debe intervenir otro sistema, se confirma si el mecanismo adecuado es exportación, API, webhook o una integración a medida.
¿Cómo se sabe si mejora el proceso de Prevención de blanqueo y KYC?
Se compara el mismo volumen antes y después: tiempo hasta aceptar al tercero, firmar, emitir el informe o conservar la evidencia, unidades completas, seguimientos manuales, excepciones y tiempo dedicado a preparar evidencia.
Comprueba el encaje con un proceso real
Sin métricas genéricas: revisamos qué información necesitas, cuál es su origen, dónde debe terminar y qué excepción puede aparecer.